Particuliers et professionnels

Optimiser son patrimoine

Épargne, placements financiers, immobilier, fiscalité : nous analysons votre patrimoine dans son ensemble pour l’organiser selon vos objectifs, votre horizon de placement et votre profil d’investisseur.

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Donner une direction à votre patrimoine

Un patrimoine se construit souvent par étapes, au fil des occasions. Prendre du recul permet de vérifier qu’il sert bien vos projets : préparer un achat, compléter vos revenus, protéger vos proches ou transmettre.

Votre épargne s’est accumulée sans stratégie d’ensemble.
Vous souhaitez investir dans l’immobilier ou diversifier vos placements.
Votre fiscalité pèse sur vos revenus et vous voulez la comprendre.

Nos domaines de conseil

Chaque recommandation tient compte de votre situation globale, et pas seulement d’un placement isolé.

Épargne et placements financiers

Assurance-vie, contrat de capitalisation, plan d’épargne retraite, compte-titres : une allocation construite selon votre horizon et votre tolérance au risque.

Immobilier et SCPI

Investissement immobilier en direct ou au travers de SCPI, étudié au regard de vos revenus, de votre fiscalité et de vos autres actifs.

Fiscalité du patrimoine

Une stratégie qui intègre votre fiscalité dès le départ, dans le respect du cadre légal.

Notre démarche

1
Diagnostic patrimonial
Un inventaire complet de vos actifs, de vos revenus et de vos objectifs.
2
Audit et stratégie
Analyse des points forts et des points d’amélioration, puis préconisations écrites.
3
Suivi dans la durée
Des points réguliers pour adapter la stratégie à votre vie et aux marchés.

Les placements financiers et immobiliers comportent des risques, notamment de perte en capital. Les SCPI sont un placement de long terme : le capital et les revenus ne sont pas garantis, et la revente des parts n’est pas garantie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?

C’est une photographie complète de votre situation : patrimoine, revenus, charges, fiscalité, situation familiale et objectifs. Il sert de base à toutes nos recommandations.

Les SCPI sont-elles sans risque ?

Non. Le capital et les revenus ne sont pas garantis et dépendent du marché immobilier. La revente des parts peut prendre du temps. Il s’agit d’un placement à envisager sur le long terme.

À quelle fréquence faire le point ?

À chaque changement important de votre situation (mariage, naissance, vente, héritage, départ à la retraite), et lors de nos points de suivi réguliers.