Questions fréquentes

Nous faisons connaissance et échangeons sur votre situation et vos objectifs. Nous vous remettons notre document d’entrée en relation, qui présente le cabinet, ses statuts et le cadre de son intervention.

Oui. Notre siège est à La Richardais et nous recevons sur rendez-vous dans toute la Bretagne.

Notre immatriculation peut être vérifiée sur le registre de l’ORIAS (orias.fr), sous le numéro 23 005058.

Oui. Vos informations sont traitées avec discrétion, dans le respect du secret professionnel et de la réglementation sur les données personnelles.

Les sommes placées sur un PEE sont bloquées pendant au moins 5 ans, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi. Celles d’un PERECO sont en principe bloquées jusqu’à la retraite, avec des cas de déblocage anticipé limités, dont l’achat de la résidence principale.

Oui, par l’abondement, dans les limites et plafonds fixés par la réglementation et par le règlement du plan.

Par principe, les versements volontaires sont déductibles du revenu imposable, dans certaines limites. Vous pouvez aussi y renoncer à chaque versement : ce choix a une incidence sur la fiscalité à la sortie.

Seulement dans les cas prévus par la loi, comme l’achat de la résidence principale, l’invalidité, le décès du conjoint ou la liquidation judiciaire d’une activité non salariée.

Parce que les régimes obligatoires ne couvrent qu’une partie de vos revenus, et que leur niveau dépend de votre statut. Le bilan mesure cet écart avant qu’il ne pose problème.

C’est une photographie complète de votre situation : patrimoine, revenus, charges, fiscalité, situation familiale et objectifs. Il sert de base à toutes nos recommandations.

Non. Le capital et les revenus ne sont pas garantis et dépendent du marché immobilier. La revente des parts peut prendre du temps. Il s’agit d’un placement à envisager sur le long terme.

À chaque changement important de votre situation (mariage, naissance, vente, héritage, départ à la retraite), et lors de nos points de suivi réguliers.

Pour aider vos proches au moment où ils en ont besoin, et parce que les donations consenties depuis plus de quinze ans ne sont plus prises en compte pour le calcul des droits lors des transmissions suivantes.

Le notaire rédige et authentifie les actes, comme la plupart des donations ou le règlement de la succession. Notre rôle est de vous aider à définir la stratégie en amont, en cohérence avec l’ensemble de votre patrimoine.

Il n’y a pas d’âge idéal, mais plus la réflexion commence tôt, plus les solutions sont nombreuses et étalées dans le temps.