Dirigeants et entreprises

Développer et optimiser son entreprise

De la création au développement, jusqu’à la cession : nous accompagnons votre entreprise à chaque étape, en lien avec les équipes du groupe SOGECOM, pour construire des stratégies adaptées à votre situation.

Échanger avec un conseiller Voir nos solutions

À qui s’adresse cet accompagnement ?

Aux dirigeants qui veulent prendre du recul sur les ressources de leur entreprise et les mettre au service de leurs projets, professionnels comme personnels.

Votre entreprise dégage une trésorerie qui dort sur le compte courant.
Vous souhaitez mettre en place de l’épargne salariale pour vos salariés, et pour vous-même.
Vous voulez articuler les décisions de l’entreprise avec votre patrimoine privé.

Nos solutions pour l’entreprise et son dirigeant

Chaque solution est étudiée au regard de la situation de l’entreprise, de ses besoins de liquidité et de vos objectifs.

Placement de la trésorerie

Distinguer la trésorerie nécessaire au fonctionnement de celle qui peut être placée, puis choisir des supports adaptés à une personne morale, selon l’horizon et le niveau de risque acceptable.

Épargne salariale : PEE et PERECO

Mise en place de dispositifs collectifs pour associer vos salariés aux résultats et fidéliser vos équipes. Le PEE et le PERECO peuvent être complétés par un abondement de l’entreprise, dans les limites prévues par la loi.

Étude d’assurance collective

Analyse des contrats d’assurance collective de votre entreprise et étude de solutions adaptées à vos salariés et à vos obligations d’employeur.

De la création à la cession

Création, développement, cession : à chaque étape de la vie de l’entreprise, nous vous aidons à anticiper les décisions patrimoniales, y compris l’organisation de votre patrimoine une fois l’entreprise cédée.

La force d’un groupe

Une stratégie construite avec les équipes de SOGECOM

Nous travaillons ensemble sur les dossiers d’entreprise. Cette vision commune du chiffre et du patrimoine permet de proposer des stratégies cohérentes, qui tiennent compte à la fois de la situation de l’entreprise et de celle de son dirigeant.

Le chiffre et le patrimoine, réunis

Une vision d’ensemble de votre entreprise et de votre situation personnelle, pour des décisions prises au bon moment.

Notre démarche

1
Diagnostic de l’entreprise
Trésorerie, effectif, dispositifs déjà en place, projets à venir : nous partons de vos chiffres.
2
Préconisations écrites
Des recommandations motivées, avec leurs avantages, leurs contraintes et leurs risques.
3
Mise en place et suivi
Accompagnement dans la mise en œuvre, puis points réguliers pour ajuster la stratégie à l’évolution de l’entreprise.

Les placements financiers comportent des risques, notamment un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Toute recommandation est établie après analyse de votre situation et de votre profil.

Questions fréquentes

Quelle différence entre un PEE et un PERECO ?

Les sommes placées sur un PEE sont bloquées pendant au moins 5 ans, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi. Celles d’un PERECO sont en principe bloquées jusqu’à la retraite, avec des cas de déblocage anticipé limités, dont l’achat de la résidence principale.

L’entreprise peut-elle compléter l’épargne de ses salariés ?

Oui, par l’abondement, dans les limites et plafonds fixés par la réglementation et par le règlement du plan.