Transmission du patrimoine

Préparer sa succession

Transmettre dans de bonnes conditions, protéger votre conjoint et vos enfants, éviter les situations difficiles pour vos proches : une succession se prépare. Nous construisons la stratégie avec vous ; votre notaire réalise les actes.

Préparer ma transmission Voir nos solutions

Pourquoi anticiper ?

Plus la transmission est préparée tôt, plus les solutions sont nombreuses. Anticiper permet d’organiser votre patrimoine selon vos souhaits, tout en conservant les ressources dont vous avez besoin.

Vous voulez protéger votre conjoint ou votre partenaire.
Vous souhaitez aider vos enfants ou petits-enfants de votre vivant.
Vous êtes chef d’entreprise et pensez à la transmission de votre société.

Les leviers de la transmission

Chaque situation familiale est différente : la stratégie est construite au cas par cas.

Protection du conjoint

Étude des solutions permettant d’assurer à votre conjoint ou partenaire des ressources et un cadre de vie après votre décès.

Donations

Transmettre de votre vivant, au bon rythme : les donations consenties depuis plus de quinze ans ne sont plus prises en compte pour le calcul des droits sur les transmissions suivantes.

Assurance-vie

Un outil de transmission qui obéit à des règles civiles et fiscales spécifiques, avec une clause bénéficiaire à rédiger avec soin.

Transmission de l’entreprise

Anticiper la transmission de votre société, en lien avec les équipes du groupe SOGECOM.

En savoir plus →

Notre démarche

1
Vos souhaits et votre famille
Situation familiale, régime matrimonial, patrimoine et volontés.
2
Stratégie de transmission
Des préconisations écrites et motivées, adaptées à votre situation.
3
Mise en œuvre avec votre notaire
Le notaire établit les actes ; nous assurons la cohérence avec votre patrimoine.

Questions fréquentes

Pourquoi donner de son vivant ?

Pour aider vos proches au moment où ils en ont besoin, et parce que les donations consenties depuis plus de quinze ans ne sont plus prises en compte pour le calcul des droits lors des transmissions suivantes.

Quel est le rôle du notaire ?

Le notaire rédige et authentifie les actes, comme la plupart des donations ou le règlement de la succession. Notre rôle est de vous aider à définir la stratégie en amont, en cohérence avec l’ensemble de votre patrimoine.

À quel âge faut-il préparer sa succession ?

Il n’y a pas d’âge idéal, mais plus la réflexion commence tôt, plus les solutions sont nombreuses et étalées dans le temps.