Dirigeants · Travailleurs non salariés et assimilés salariés

Protection sociale du dirigeant

Arrêt de travail, invalidité, décès, retraite : selon votre statut, vos garanties peuvent être très éloignées de celles d’un salarié. Nous faisons le point avec vous et construisons la protection adaptée à votre situation et à celle de votre famille.

Faire le point sur ma protection Voir nos solutions

Êtes-vous bien protégé ?

Beaucoup de dirigeants découvrent l’étendue réelle de leur couverture au moment où ils en ont besoin. Un bilan permet de mesurer l’écart entre ce que prévoient les régimes obligatoires et ce dont vous et vos proches auriez besoin.

Vous êtes gérant majoritaire, président de SAS ou exercez en profession libérale.
Votre famille dépend en grande partie de vos revenus.
Vous voulez préparer votre retraite sans attendre les dernières années d’activité.

Nos solutions

Une approche globale, qui part de votre statut et de vos revenus.

Bilan de protection sociale

Analyse de vos garanties actuelles, régimes obligatoires et contrats existants, pour identifier ce qui manque et ce qui fait doublon.

Prévoyance

Maintien de vos revenus en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité, et protection de vos proches en cas de décès.

Préparer sa retraite

Estimation de vos futurs revenus et constitution d’une épargne retraite, notamment avec le plan d’épargne retraite individuel (PER).

Notre démarche

1
État des lieux
Statut, revenus, contrats en place, situation familiale.
2
Préconisations écrites
Des solutions comparées et motivées, adaptées à vos besoins.
3
Mise en place et suivi
Révision de vos garanties à chaque changement de situation.

L’épargne d’un PER est en principe bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Toute recommandation est établie après analyse de votre situation.

Questions fréquentes

Les versements sur un PER individuel sont-ils déductibles ?

Par principe, les versements volontaires sont déductibles du revenu imposable, dans certaines limites. Vous pouvez aussi y renoncer à chaque versement : ce choix a une incidence sur la fiscalité à la sortie.

Peut-on récupérer l’épargne d’un PER avant la retraite ?

Seulement dans les cas prévus par la loi, comme l’achat de la résidence principale, l’invalidité, le décès du conjoint ou la liquidation judiciaire d’une activité non salariée.

Pourquoi faire un bilan si je cotise déjà ?

Parce que les régimes obligatoires ne couvrent qu’une partie de vos revenus, et que leur niveau dépend de votre statut. Le bilan mesure cet écart avant qu’il ne pose problème.